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事關服務個人養(yǎng)老金！公募基金行業(yè)這項重要行動綱要出爐，聚焦三方面

生活百科養(yǎng)老金


事關服務個人養(yǎng)老金！公募基金行業(yè)這項重要行動綱要出爐，聚焦三方面

文章插圖
為更好地引導公募基金行業(yè)主動作為、守正創(chuàng)新，積極服務個人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會25日重磅發(fā)布《公募基金行業(yè)服務個人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展行動綱要》 。
《行動綱要》從提高政治站位、履行職責使命、提升專業(yè)能力、豐富產(chǎn)品供給、優(yōu)化客戶服務等五個方面，提出公募基金行業(yè)服務個人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展的起步點、著力點和關鍵點 。
強化核心能力建設
《行動綱要》明確服務個人養(yǎng)老金是公募基金行業(yè)的職責使命 ， 提出行業(yè)應當立足行業(yè)與公司自身層面，應當以長遠的戰(zhàn)略視角 ， 系統(tǒng)規(guī)劃和布局，從組織架構、公司治理、文化建設、資源投入等各方面予以重視，全面促進養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展 。應當引導廣大基金從業(yè)人員積極參與個人養(yǎng)老金投資，充分發(fā)揮示范引領作用 。同時應當以積極開放的態(tài)度加強與銀行、保險等其他相關行業(yè)的溝通交流，共同推動我國養(yǎng)老金融事業(yè)健康發(fā)展 。
《行動綱要》要求行業(yè)應當持續(xù)強化核心能力建設，做好專業(yè)能力的積累和傳承，并從三個方面予以強調(diào)：
一是聚焦投研能力提升 ， 應當持續(xù)優(yōu)化投研體系建設，秉持長期投資、價值投資理念，采用成熟的資產(chǎn)配置策略來契合個人養(yǎng)老金的投資需求和特點 。二是強調(diào)人才隊伍建設 ， 應當搭建專業(yè)性強、穩(wěn)定度高的團隊，重視梯隊化管理，健全長周期考核和激勵約束機制 ， 讓員工及公司的利益與投資者的長期利益保持一致 。三是重視信息技術應用，應當加大科技投入，探索運用金融科技等手段 ， 夯實信息系統(tǒng)的服務能力，更好的保障各項業(yè)務高效運轉(zhuǎn) 。
華夏基金表示，公募基金要持續(xù)夯實投資能力 。這背后要求的不僅僅是資產(chǎn)管理能力 ， 而是涉及資產(chǎn)的定義、創(chuàng)設和管理 。要善于在資本市場中挖掘出各類優(yōu)秀的底層資產(chǎn)，通過產(chǎn)品設計將其包裝成風格清晰的養(yǎng)老金配置底層產(chǎn)品或投資組合 ， 同時也需要深刻理解不同類型、不同年齡、不同收入水平、不同風險偏好的養(yǎng)老金投資客戶，針對他們的需求研發(fā)出相應的資產(chǎn)配置策略，做好組合管理 。要將產(chǎn)品創(chuàng)設和投資者養(yǎng)老投資需求滿足進行有效結合 。
在人才隊伍建設和考核方面 ， 交銀施羅德基金表示，公司建立了專業(yè)的養(yǎng)老FOF投資團隊 。成立了多元資產(chǎn)管理部，專門負責養(yǎng)老FOF的投資管理工作，團隊具備深厚的理工科背景及扎實的數(shù)量研究功底，策略研發(fā)能力較強 ， 部門成員之間無縫協(xié)作、優(yōu)勢互補，始終踐行“數(shù)智賦能 ， 紀律至上”的理念，能夠為公司養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的布局與發(fā)展提供強有力的投資保障和支持 。華夏基金表示已建立適合養(yǎng)老金管理的制度框架 。選派具有長期投資經(jīng)驗，特別是有長期養(yǎng)老金管理經(jīng)驗的資深基金經(jīng)理從事養(yǎng)老目標基金管理 ， 并為基金經(jīng)理和投資者團隊建立了長期考核目標 。同時輔以與之相適應的激勵機制，使基金經(jīng)理能夠安心、專心提升投資業(yè)績 。
在信息技術應用方面，華夏基金表示 ， 為海量客戶提供養(yǎng)老規(guī)劃服務需要智能投顧、大數(shù)據(jù)等相應的金融科技支撐，才能實現(xiàn)服務的個性化、智能化和有深度，有溫度 。
加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度
《行動綱要》提出行業(yè)應當深研大眾多元化、多層次的養(yǎng)老理財需求，加大產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)力度，為個人養(yǎng)老金提供豐富的配置選擇和投資工具 。
一是針對養(yǎng)老目標基金，應當充分考慮不同投資者的偏好和需求，進一步完善目標日期、目標風險等產(chǎn)品投資策略 。二是針對其他類型基金，應當借鑒國際經(jīng)驗，結合國情市情，持續(xù)開發(fā)風格穩(wěn)定、策略清晰的基金，健全產(chǎn)品譜系，并鼓勵通過設置鎖定期等方式引導長期投資 。三是在產(chǎn)品設計方面，應當從費用費率、申贖機制、收益分配等方面持續(xù)優(yōu)化設置 ， 便利不同的資金投資與使用需求 。

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